אבי אבגיל

שנות ותק: 25 שנים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
מנהל מכירות ארצי בחברת EMI
יועץ משכנתאות שכיר בחברות קטנות וגדולות
יועץ משכנתאות עצמי

מה עשית עד היום למען היועצים?
אחד מארבעת מייסדי ההתאחדות
חבר בהנהלה הזמנית שנבחרה למלחמה להגן על המקצוע
יו”ר ההתאחדות במשך 4 שנים
מנהל אזור מרכז בקדנציה האחרונה
לאורך השנים הייתי חבר כמעט בכל וועדות ההתאחדות

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
יכולות ניהול מוכחות של עמותת מתנדבים
אהבה למקצוע ורצון לשמור ולקדם אותו
הכרות מעמיקה של 25 שנים של עולם המשכנתאות וראייה והבנה מערכתית

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
חיזוק הקשר של ההתאחדות עם היועץ
חזרה להנגשת הידע והפצתו
גידול וחיזוק ההתאחדות

משכנתא משתלמת – יועץ ובעלים

שנות ותק: 16 שנים

השכלה: תואר ראשון ושני במנהל עסקים

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
16 שנים בתחום היעוץ כאשר ב 3 השנים הראשונות עבדתי במזרחי טפחות. ב 13 השנים האחרונות אני עצמאי בתחום. מ 2019 מכהן בתפקידים בהתאחדות, מזכיר ההנהלה, מנהל מחוז מרכז הראשון, חבר הנהלה, לשעבר יו”ר מנהלי המחוזות וכעת יו”ר וועדת יח”צ וגיוס חסויות.

מה עשית עד היום למען היועצים?
מ 2019 מכהן בתפקידים בהתאחדות, מזכיר ההנהלה, מנהל מחוז מרכז הראשון, חבר הנהלה, לשעבר יו”ר מנהלי המחוזות וכעת יו”ר וועדת יח”צ וגיוס חסויות.

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
קשר חזק עם הגופים הבנקאיים והחוץ בנקאיים, היכרות טובה מאוד עם עולם היחצ והתקשורת, אמביציה, מוטיבציה, רצון לקדם את היועצים ואת הענף, יודע לעבוד בצוות, מגשר ומנהל משברים, הפקת אירועים ועוד

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
לקיחת ההתאחדות לשלב הבא מכל המשתמע מכך.

החממה ליועץ

שנות ותק:  10 שנים

השכלה: תואר שני בכלכלה

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
בעל מכללה, קהילה ורשת זכיינות בתחום המשכנתאות

מה עשית עד היום למען היועצים?
פועל שנים רבות למען היועצים, הקמתי קהילה שמונה כ 2000 יועצי משכנתאות פעילים, מקיים כנסים מקצועיים ליועצים, מלווה יועצים בתחילת דרכם, הכשרתי למעלה מ- 1,000 יועצי משכנתאות, מקיים באופן תדיר פגישות עם סמכ”לי הבנקים למשכנתאות וגופי המימון השונים, בנוסף, יש לי קשרים חזקים גם עם שרים בממשלה וחברי כנסת לצורך קידום המקצוע וההכרה במקצוע. רוצה לקחת מניסיוני בכדי להוביל את התחום ואת ההכרה במקצוע, לעשות שלום בהנהלת ההתאחדות ולמנוע מלחמות מיותרות, ולקדם את המקצוע הן ברמה המקצועית והן ברמת ההכרה בו מבינה רגולטורית.

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
ניסיון רב שנים בתחום והבנת הצרכים, קשרים חזקים בכל הדרגים בבנקים ובגופי המימון וכן שיח פתוח מול שרים וחברי כנסת.

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
קידום המקצוע, ההכרה בו והשכנת שלום בין חברי ההנהלה – כי רק כך נוכל לקדם את המקצוע!

עוצמה משכנתאות – מנכ״ל

שנות ותק:  15 שנים

השכלה: תואר במשפטים

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
בתפקידים ניהוליים מאז שנת 2008

מה עשית עד היום למען היועצים?
יועצים רבים נעזרים בי, ובהנחייתי אף עובדי עוצמה עוזרים בכל שאלה ולעיתים אף בדחיפה קדימה

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
יתרון ניהולי מובהק, משפטן עם ניסיון גדול בתחום הנדל”ן, בקשר אישי עם מקבלי החלטות בבנקים השונים ובגופי מימון.

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
לבצע שינוי בתחומים רבים המתבקשים לגוף הממונה על תחום פרוץ כתחום יעוץ משכנתאות המצריך ניהול ארגוני רוחבי הן מצד החברים בארגון והן מצד נותני האשראי.

סמארט משכנתאות – בעלים

שנות ותק:  14 שנים

השכלה: תואר ראשון ושני במשפטים

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):

עוסק במשכנתאות משנת 2010, ובשנים האחרונות עוסק במקביל בעריכת דין.
ממקימי ההתאחדות, חבר הנהלה בקדנציה הראשונה והשלישית.
פעלתי כל השנים, גם כשלא הייתי בהנהלה, בכל הנושאים הקשורים לרגולציה וקשרי ממשל.

הייתי שם בכל הצמתים המשמעותיים של ההתאחדות:

* כשנאבקנו להכרה והובלנו את בנק ישראל להוציא נוהל עבודה ליועצי משכנתאות
* כשהפכנו מגוף שהבנקים לא הכירו בו, לגורם משמעותי בשוק המשכנתאות
* כששכנענו את בנק ישראל לתקן נהלים ולהתאים אותם לטובת היועצים והציבור
* כשפעלנו להגן על המקצוע מול חקיקה חדשה ולקדם את ההסדרה

עכשיו אני חוזר:

* להוביל את ההתאחדות לשלב הבא
* להפוך אותה לגוף חזק ומשפיע בעל מעמד
* לפעול לשיפור השוק באמצעות חקיקה ושינוי נהלי בנק ישראל
* להבטיח את עתיד המקצוע שלנו

מה עשית עד היום למען היועצים?
בקצרה: חבר הנהלה, חבר הוועדה המקצועית.
לילות לבנים עם יוני ברלינר.
קידום אסדרה ורגולציה, חקיקה (לוודא שחוקים חדשים לא פוגעים בעבודה של היועצים, קידום הצעות חוק לטובת היועצים והשוק), עסקתי בתפעול היח”ץ של ההתאחדות בקדנציה השלישית.
עבודה מקצועית מול הרגלוטרים השונים בתחום וכו’ וכו’

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
ידע ויכולות משפטיות, רגולציה וקשרי ממשל

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
קידום הרגולציה, והזנקת ההתאחדות לשלב הבא של גוף מהותי בציבוריות הישראלית

דוברת משכנתאות ופיננסים

שנות ותק:  11 שנים

השכלה:תואר ראשון בכלכלה ומימון

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
אמא ל 2 זוגות תאומים. בעל תואר ראשון בכלכלה ומימון. בעבר עבדתי בבנק פועלים ומזרחי כבנקאית וכיום בעלת עסק למשכנתאות ופיננסים ומנהלת מחוז השרון בהתאחדות יועצי המשכנתאות.
את תחילת דרכי בתחום המשכנתאות התחלתי בבנק לאומי בשנת 2013.
לאחר 5 שנים יצאתי לעצמאות כיועצת עצמאית עד היום.

מה עשית עד היום למען היועצים?
כיום מנהלת מחוז השרון. יצירת מפגשים מקצועיים וחברתיים מתן מענה ליועצים הן בקבוצה והן באישי.בשנים שקדמו עזרתי בועדות שונות בהתאחדות כולל בכתיבת המבחנים.

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
ידע ומקצועיות, קשרים מול הבנקים אותם צברתי במהלך השנים כולל כמנהלת מחוז.
חדשנות ויצירתיות תקשורת בינאישית וקבלת החלטות

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
על ידי שילוב התרומה שלי בעבר ובעתיד אני בטוחה שאוכל לתרום ולהביא את ההתאחדות שלב נוסף קדימה ולהוביל להצלחה מתמשכת.

יובל מליחי נדל״ן ופיננסים -בעלים

שנות ותק:  6 שנים

השכלה: תיכונית + קורסים + שנתיים לימודים במסגרת ראיית חשבון

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
מנהל שיווק ומכירות בעבר וב -6 שנים האחרונות מנהל תיקי משכנתאות לסוגיהם

מה עשית עד היום למען היועצים?
חבר בוועדת קבלת חברים -קישרתי בגיוס מכללת פסגות לתוך ההתאחדות ובנוסף גיסתי הרבה יועצים גם באופן פרטי להתאחדות.

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
עד היום רוב פועלי היה בקידום יועצים חדשים ומהווה מקור לידע ופתרונות עבור הרבה חברים.

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
כבעל ניסיון רב בתחום ובעל ניסיון גדול בחיים אוכל לקדם כמעט בכל נושא שאדרש

שנות ותק: 

השכלה:

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):

מה עשית עד היום למען היועצים?

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י

וייזר משכנתאות

שנות ותק:  8 שנים

השכלה:

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
למדתי מנהל עסקים, לאחר מכן עסקתי בתיווך נדל”ן (כיום גם עוסק בתיווכים מסחריים) ומשם המשכתי לעסוק בתחום הייעוץ.

מה עשית עד היום למען היועצים?
ועדה לקשרי בנקים-ועדת מגזר חרדי
מנהל מחוז ירושלים

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
אותן הנקודות שבהן פעלתי עד היום, ידע, ניסיון רב בתחום, וחתירה למטרה

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
קידום היועץ מול הבנקים השונים במקצועיות, ובמעטפת מלאה של התחום…
גם מה שלא כרוך בקשר ישיר למשכנתא
פעילות היועצים בנושאים הקשורים, לדוגמא פתיחת חשבון, הלוואות משלימות וכו’

שנות ותק:  11 שנים

השכלה: מהנדס תעשיה וניהול עם תואר שני המנהל עסקים

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
אל”מ במיל’, כעשרים שנה דירקטור בשוק ההון כיו”ר ועדות השקעות ו/או ביקורת, דירקטור בבנק, מנכ”ל חבר משרתי הקבע והגמלאים, בעל ניסיון רב במגזר השלישי של ניהול עמותות

מה עשית עד היום למען היועצים?
חבר גרעין ההקמה, כיהנתי כיו”ר ההתאחדות בעת הקמתה והובלתי עם צוות ההנהלה את השינוי המשמעותי מול הבנקים בשנים 2016- 2019, קדנציה נוספת כיהנתי כחבר הנהלה, בקדנציה האחרונה הייתי יו”ר ועדת ביקורת של ההתאחדות. הובלתי את הקמת הקשר עם בנק ישראל והפיקוח על הבנקים, הקמת הקשר עם ארגון להב, חדירה ראשונית לכנסת וועדותיה.

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
יכולת ניהול וארגון מוכחת, יכולת בין אישית, הכרות מעולה עם גורמי חוץ, בנקים ורגולטורים

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
אמשיך להוביל, עם צוות ההנהלה, את הסדרת המקצוע, נטפל בנושאים מציקים נוספים בעיקר מול המערכת הבנקאית, כל אלו תוך המשך העמקת הידע לעוסקים במקצוע ומתן תשומת לב לוותיקים ולמצטרפים כאחד.

ימית אפריאט בע”מ, מנכלית

שנות ותק:  10 שנים

השכלה: אקדמאית

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
עוסקת בתחום מזה 10 שנים, בעלת הכשרה בתחום המשכנתאות וייעוץ כלכלי למשפחות
נמנית בין מייסדי ההתאחדות אי שם ב 2016

מה עשית עד היום למען היועצים?
ב 2014-2015 הקמתי יחד עם אורן שלו את קבוצת הפייסבוק יועצים מתייעצים ,
הבאנו לעולם הזה את תודעת השפע בשיתוף הידע והעזרה ההדדית
משם גם צמחה ההתאחדות לעמותה רשומה ורשמית
הייתי שותפה להיווסדותה של העמותה, גייסתי חברים, השקעתי שעות על גבי שעות באסטרטגיה והוצאתה לפועל מול הממשקים שעבדנו מולם בזמנו
הפקתי את הכנסים הראשונים שעוד לא היה לנו גרוש וחצי, גייסתי חסויות, רתמתי שותפים לדרך, עזרתי בלי סוף ליועצים .

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
האהבה אמיתית שלי להתאחדות, נטולת כל אינטרס, עם רצון עז לבוא לקדם ולהמשיך למצב את התחום שלנו במקום הראוי לו, יש לנו מקצוע סופר חשוב שנדרש בו המון יושרה והגינות ואלו תכונות שאני מביאה ואיתם אני אוכל לקדם את היועצים ואת מטרות העמותה לשלב הבא.

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י

הדברים שאני רוצה לקדם בקדנציה הקרובה:
חיזוק המותג בקרב הציבור-הכרה והבנה שלא לוקחים משכנתא בלי יועץ חבר בהתאחדות
לעודד פרגון בקרב היועצים -לקדם שולחנו עגולים ללמידה משותפת והפרייה הדדית
להקפיד על עדכונים שותפים לחברים על הנעשה
לקדם בכל הכח את הרגולציה- דרך יח״צ בעיקר (זה עבד מעולה ב2016 בכדי לשנות את רוע הגזרה )
לעודד יוזמות והתנדבויות (נוספות) בקרב החברים בין אם מקצועיות ובין אם חברתיות
תוכנית מנטורינג שהיו כמה ניסיות להרים ולא צלחו- אולי לתת לזה עוד צאנס
להמשיך לקיים מפגשים עם גורמי המימון השונים ובהם יהיה דגש על נתינת ערך ולמידה פחות שיווק ומכירה.

תמהילים – פתרונות פיננסים

שנות ותק:  4 שנים

השכלה: אקדמאית

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
בן 45, נשוי ואב ל 4. סטודנט למינהל עסקים וכלכלה מכללת רמת גן ,לאחר מכן לימודי ייעוץ מס במכללה למנהל. בתפקידי הייתי: מנהל ייבוא חברת ווצי, מנהל שיווק מדיה חברת מדיה (כן מדיה), מנכ”ל חברת אדירים וב 4 שנים האחרונות אני מלווה ומייעץ לעסקים ויועץ משכנתאות. כמו כן התנדבתי מספר שנים בעמותת פעמונים עד לפני תחילת המלחמה.

מה עשית עד היום למען היועצים?
השתתפתי בכנסים , ביקשתי להשתתף במחוז (נאמר לי שבבחירות הקרבות הנוכחיות יהיה לזה מקום ולכן אני מגיש מועמדות)

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
ניהול , ארגון , תפעול ויחסי אנוש טובים

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
תרומתי תתבטא בשיפור כל נושא ועניין שנרצה לקדם. (אני סוג של כח מניע)

M H משכנתאות ופיננסים

שנות ותק:  10 שנים

השכלה: תיכונית

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):

מה עשית עד היום למען היועצים?
כיום אני מנהל מגזר חרדי בהתאחדות מעבר לזה גם חבר ועדת חברים חדשים

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
לאחר סייום של שנתיים כמנהל המגזר שברוך ה’ הצלחנו לקדם מאוד את המחוז,
אני רוצה להמשיך את העשייה ובמיוחד חיזוק המחוזות, קידום מעמד היועץ הרשום.

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
אעשה הכל על מנת שכל יועץ ירגיש שההתאחדות היא הבית הטבעי שלו, שיקבל את הגב הכי מקצועי שיש, את הערך המקסימלי להיות חבר בהתאחדות, שקיפות מלאה, הקמת מאגר ידע, העלאת סף הכניסה להתאחדות ועוד..

גלעדי משכנתאות ופיננסים – בעלים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה ופסיכולוגיה

מה עשית עד היום למען היועצים?

– מנהל מחוז ירושלים בהתאחדות במשך כארבע שנים, בהן קידמתי חדשנות ויוזמות שהשפיעו גם על מחוזות אחרים.

– במהלך תפקידי כמנהל מחוז פעלתי בנוסף לפתרון בעיות של יועצים מול הבנקים ברמה פרטנית ורוחבית, מה שהוביל אותי להציע להנהלה להקים את ועדת קשרי בנקים לכלל ההתאחדות, שאותה אני מנהל בהצלחה ב”ה מזה שתי קדנציות.

– חבר הנהלה בקדנציה האחרונה, ובמקביל כיהנתי גם כיו”ר ועדת הדיגיטל(בנוסף לקשרי בנקים), במסגרתה קידמתי משמעותית את האתר והנוכחות הדיגיטלית של ההתאחדות

– סייעתי ב”ה לקידום הקשר של ההתאחדות מול בנק ישראל

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
יצירתיות, יוזמה, רצון לעשות טוב, חדשנות

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י

– אני רוצה להמשיך בעשיה שלי, שיפור תהליכים בבנקים לטובת ציבור היועצים והציבור בישראל. I25
– להפוך את הכוח שלנו למשהו שיקדם את כולנו. זה מתבטא בהעשרת ידע. בתוכניות של יצירת שיתופי פעולה בין היועצים. וחיבורים נקודתיים לעולמות משיקים וגופים גדולים שדרך זה יתנו לכולנו הרבה עבודה.
– בנוסף להמשיך לקדם את ההכרה בציבור שהיועצים בהתאחדות הם ברמה גבוהה ולוקחים משכנתא רק עם יועץ רשום.
– קידום הרגולציה בתחום באופן מושכל לטובת היועצים.

יועצת משכנתאות וכלכלנית

שנות ותק:  12 שנים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה עם התמחות במימון.

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
נופר יעקב, בת 49 נשואה ליניב, מתגוררת בישוב מבועים שבנגב, אמא לשקד 23, דניאל 22, כרמל 17, ירדן 16

מה עשית עד היום למען היועצים?
המסע שלי בהתאחדות – מנהיגות, עשייה ושינוי
הצטרפתי להתאחדות בשנת 2016 עם הקמתה, וזה היה חיבור מיידי – לאנשים, לעשייה ולשליחות המקצועית. מאז ומתמיד הייתי פעילה ומעורבת, וכאשר ההתאחדות נפתחה למחוזות נבחרתי לנהל את מחוז הדרום. זו הייתה הזדמנות יוצאת דופן להקים יש מאין – מחוז קטן, אך עם שטח גיאוגרפי רחב, מאשדוד ועד אילת. קיבלתי יד חופשית לפעול למען החברים, ויחד הובלנו כנסים, שולחנות עגולים, ושיתופי פעולה עם עורכי דין, שמאים וגורמים נוספים לחיזוק מעמד היועצים.

המעבר להנהלה – הובלה ושדרוג המקצועיות
לאחר הפעילות במחוז, החלטתי להתמודד על מקום בהנהלה. בשנת 2021 הצטרפתי ונבחרתי לעמוד בראש ועדת החברים בעמותה. באותו זמן, ההתאחדות הייתה קטנה, והאתגר המרכזי היה להגדיל את מספר החברים ולחזק את המקצועיות. יצרתי מודל בחינות עדכני, שכלל שאלות מעמיקות, שדרשו ניסיון וידע מהשטח. תוך שנתיים של פעילות מאומצת, כמעט הכפלנו את מספר החברים והגענו ל-1,300 יועצים. במקביל, חיזקתי את הקשרים עם מוסדות ההכשרה ובתי הספר בתחום, ויזמתי פעילויות משותפות שנועדו להעלות את הרמה המקצועית של היועצים החדשים.

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
יושבת ראש ההתאחדות – חיזוק השורות וקידום מעמד היועצים

בתחילת 2023, עם בחירתי לכהונה שנייה, קיבלתי על עצמי את תפקיד יושב ראש ההתאחדות. האתגר המרכזי היה חיזוק השייכות הפנימית של החברים, לצד הגברת המודעות הציבורית לחשיבות בחירת יועץ רשום ומוסמך. יעד מרכזי נוסף היה קידום חקיקה בכנסת להסדרת המקצוע. למרות האתגרים, כולל מציאות ביטחונית מורכבת, פעלתי לקידום ההצעה וגייסנו ליווי משפטי חדש ומקצועי וקידמנו באינטנסביות לאורך חודשי מלחמה גיבוש וכתיבת הצעת חוק , במקביל בזמן המלחמה, דאגנו לספק תוכן מקצועי וערוצי סיוע ליועצים ולציבור הרחב.
פעלתי גם מול בנק ישראל להשגת הארכות והקלות חיוניות, דוגמת יעד ה-70%, והובלתי את הוועדה לקשרי בנקים, שם הענקנו מענה שוטף לחברים במגוון נושאים. חיזקנו את הקשרים עם הבנקים, מהלך שהוביל לשיפור וייעול תהליכי העבודה עבור היועצים.
שינויים מערכתיים והבטחת יציבות הארגון
במקביל, ביצענו רפורמות חסרות תקדים בניהול התקציבים ותוכניות העבודה של ההתאחדות. מינינו מנכ”ל ומנהל חשבונות מקצועי, דאגנו לשקיפות מלאה באמצעות פרסום פרוטוקולים שוטפים, ושיפרנו את האתר כדי להנגיש מידע ולשפר את השירות לחברים.

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
היעדים המרכזיים להמשך הדרך:
• לחזק את ההתאחדות כבית המקצועי והמוביל עבור היועצים.
• לפעול להסדרת המקצוע ולחקיקה שתגבה את פעילות היועצים הרשומים.
• לעדכן מבנה ארגוני ולייצר קשר ידיר בין המחוזות להנהלה ולאפשר מחוזות חזקים עם תקציבים וחופש פעולה רחב.
• לאשר תקנון שיבטיח ניהול תקין ושקוף של העמותה.
• להמשיך ולחזק את המותג “יועץ רשום” בציבור.
• לפעול נגד גורמים הפוגעים באמון הציבור ובתחום הייעוץ.

העבודה לא מסתיימת כאן – יש לנו עוד דרך לעשות, ואני מחויבת להמשיך ולהוביל את ההתאחדות קדימה, למען היועצים ולמען הציבור.

פאזל פיננסי, מייסדת

שנות ותק:  8 שנים

השכלה: תואר שני במנהל עסקים מאוניברסיטה הפתוחה

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):

כבעלת משרד “פאזל פיננסי”, אני פועלת להנגשת ידע פיננסי למשפחות ולעסקים, יזמתי את “פאזל פיננסי לילדים”, סדרת ספרים המלמדת חינוך פיננסי מגיל צעיר, ואני מרצה ומנחה סדנאות בתחום.

בעלת תואר שני במנהל עסקים, הכשרות מתקדמות במימון, ניהול סיכונים והשקעות, ורקע מקצועי רחב בייעוץ פיננסי וכלכלת המשפחה. מחויבת להמשיך לפעול למען יועצי המשכנתאות ולחזק את השפעת ההתאחדות בתעשייה.

מה עשית עד היום למען היועצים?
משנת 2018 אני פועלת בהתנדבות בהתאחדות יועצי המשכנתאות, מתוך מטרה להוביל שיפור מקצועי ותנאי עבודה טובים יותר ליועצים. יזמתי שיתופי פעולה כלכליים, קידמתי הכשרות מקצועיות ופעלתי להנגשת מידע פיננסי רלוונטי לכל יועצת ויועץ בתחום, בנוסף הצגתי את ההתאחדות דקה עם דוברי רוסית בשידור חי בערוץ 9.

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?

ניסיון בהתאחדות → מ-2018 מתנדבת.
חשיבה יזמית → יזמתי פרויקטים כמו “פאזל פיננסי לילדים” והדרכות להורים ועסקים.
ידע פיננסי רחב → תואר שני במנהל עסקים, התמחות במימון והשקעות.
קשרים מקצועיים → חיבור לגופים פיננסיים ורשויות לקידום היועצים.
שליחות אמיתית → מחויבת בהתנדבות לחיזוק ההתאחדות ולשיפור מעמד היועצים.

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
יח״צ, ארגון של כנסים, תוכן מקצועי, בדיקת מבחנים של חברים חדשים.

משכנתא חסכונית – בעלים

שנות ותק:  12.5שנים

השכלה: חינוך וחינוך מיוחד

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
יועצת משכנתאות מזה 12.5 שנים

מה עשית עד היום למען היועצים?
מנהלת מחוז מרכז
חברת הנהלה
יו”ר ועדת חברים
רפרנטית בנק הפועלים

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
רצון אמיתי לקדם
ולהמשיך את העשיה למען המקצוע

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
אני רוצה להמשיך את העשיה שלי ולקדם וועדות נוספות

עמית ליווי כלכלי ומשכנתאות

שנות ותק: 3 שנים

השכלה: תואר ראשון כלכלה ומנהל עסקים

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
לאחר תואר ראשון הייתי מנהלת צוותון באלטשולר שחם לסוכני ביטוח , לאחר מכן עבדתי בסוכנות ביטוח ויצאתי לעצמאות כיועצת משכנתאות

מה עשית עד היום למען היועצים?
אני מלווה יועצים בשיווק ומיתוג העסק שלהם, יש לי קבוצה שקטה שמונה כ500 יועצים שבה אני נותנת ערך וידע בכל מוצ״ש בחינם ובאהבה גדולה.

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
היכולת לייצר חיבורים עם אנשים. התדמית שיצרתי והאמון שיצרתי עם יועצים יכולים לסייע לי להייות חלק מההנהלה ולתרום בהיקפים גדולים יותר. נטולת פוליטיקה ודעות קדומות. היכולת לייצר שיח, לדבר מול קהל, קליטה מהירה וחדות שיש לי והוצאה לפועל של תוכניות.

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
במידה ואבחר אפעל לקידום התחום המקצועי, אסדרת המקצוע, מעטפת ליועצים חדשים, קידום ומיתוג ההתאחדות ויהמשך ליווי היועצים קדימה

סי. אר גרופ

שנות ותק: 15 שנים

השכלה: אקדמאית

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
פעיל בשוק הנדל״ן משנת 2007, בכל עסק עצמאי לייעוץ משכנתאות וליווי משקיעי נדל״ן

מה עשית עד היום למען היועצים?
סגן מנהלת מחוז שרון בקדנציה האחרונה, חבר בועדה המקצועית

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
יכולת ניהול, ראיה מערכתית ונכונות לתרום

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
קידום מעמד היועץ, קידום אסדרת המקצוע למול הגורמים הרלוונטים

פרסט משכנתאות מנכ״ל

שנות ותק: 8 שנים

השכלה: ישיבתי

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
עד לפני כ10 שנים היה לי עסק ויצאתי לשירות לאומי כשנתיים שבו עבדתי עם נוער נושר… ומאז מרכז עיסוקי הוא יעוץ משכנתאות ויעוץ לכלכלת

מה עשית עד היום למען היועצים?
במסגרת ההתאחדות תמיד השתדלתי לעזור ליועצים בתחילת דרכם וגם אני מרצה במכללה שגם שם אני מלווה יועצים בתחילת

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
אנרגיות חיוביות ורצון עצום לעזור ליועצים בתחילת דרכם…

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
הכי חשוב לי זה תכנית מקיפה לעזרה מקצועית ליועצים בתחילת דרכם וכמובן אסדרת המקצוע לטובת שיפור המקצוע החשוב והיקר

רפאל ייעוץ משכנתאות ופיננסים

שנות ותק: 11 שנים

השכלה: אקדמאי כלכלן תואר BA בכלכלה ומנהל עסקים

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):

יועץ משכנתאות, מרצה במכללת החממה ליועץ, מעביר קורסים והשתלמויות

בתחום המשכנתאות’ מרצה לקורסים מתקדמים, מרצה ומומחה למסורבים ומורכבים

במכללת החממה ליועץ.

מה עשית עד היום למען היועצים?

תרומתי העיקרית מתבטאת בהעברת ידע מקצועי ליועצים ולהכשירם

להיות מקצועני משכנתאות.

סייעתי רבות בקידום היועצים דרך גוף “החממה ליועץ” של אביתר פינטו.

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?

• לקדם דברים ולבצע אותם בצורה הטובה ביותר.
• מטרותיי הם לאחד בין כל הקצוות של ההתאחדות ולאחד את כולם ,אני איש של שלום ולכן אני חושב שאני המתאים להיות המאחד והמקשר בין כולם.

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י

• קידום מעמד היועץ ע”י קידום הרגולציה להכרת יועצי המשכנתאות בישראל.
• קידום הצורך וההבנה שחובה לקחת יועץ משכנתאות לכל עסקת משכנתא במדינת ישראל.
• קידום ופרסום היועצים בחשיפה למדיות ולתקשורת בצורה מאוזנת בין כל היועצים.
• מתן כלים להגברת המקצועיות בתחום ע”י הכשרות וימי עיון.
• לעצור את גופי הפינטק מהשתלטות על התחום/

תורג׳מן השקעות

שנות ותק: 5 שנים

השכלה: אקדמאית

תאר את עיקר קורות חייך (כולל עבר תעסוקתי):
יועצת משכנתאות ורכזת נגישות בהתאחדות. בתחום הפיננסי למעלה מעשור ובנקאית לשעבר.

מה עשית עד היום למען היועצים?
כרכזת נגישות בהתאחדות, פעלתי לקידום הנגשת השירות הבנקאי עבור לווים כבדי שמיעה. יזמתי מהלכים לביטול דרישות בלתי סבירות, כגון חובת הזדהות פיזית בסניפים במקום אימות טלפוני, וכן מניעת הצורך בתשלום למתורגמן מהכיס הפרטי. בנוסף, פעלתי לשיפור הנגשת השירותים הבנקאיים ולקידום המודעות בקרב יועצי משכנתאות ובנקאים לחשיבות מתן שירות נגיש ושוויוני לכל הלקוחות.

מהן נקודות החוזק שלך שאת/ה מביא/ה איתך שיוכלו לקדם את ההתאחדות ואת היועצים?
נקודות החוזק שאני מביאה איתי הן יכולת הבחנה בפרטים הקטנים, חשיבה עצמאית וביקורתית, ושאילת שאלות שמובילות לפתרונות יצירתיים. אני פועלת בעקביות ובנחישות, מתמידה בקידום מטרות ארוכות טווח, ומאמינה בשיפור מתמיד של תחום המשכנתאות לטובת היועצים והלווים. יכולות אלו מאפשרות לי לזהות אתגרים, להוביל יוזמות משמעותיות ולפעול לשינוי אמיתי שיחזק את מעמד היועצים וישפר את פעילות ההתאחדות.

תאר/י את תרומתך האפשרית להתאחדות במידה ותבחר/י
במידה ואבחר, אפעל לקידום האסדרה בענף, לקידום ואישור התקנון החדש, ולהפחתת חסמים בירוקרטיים שמכבידים על עבודת היועצים. בנוסף, אשקיע בשיפור מערכת היחסים בין יועצי המשכנתאות לבנקים, תוך יצירת דיאלוג פתוח ושיתופי פעולה שיקדמו תהליכים יעילים והוגנים יותר. כמו כן, אדאג להנגיש מידע וכלים מקצועיים שיחזקו את ציבור היועצים ויסייעו להם להתמודד עם האתגרים בענף בצורה מיטבית.